Фінанси

П’ятниця, 26 Листопада

Україна зобов’язалася прийняти 12 умов отримання наступного траншу МВФ. Ці структурні маяки включають: затвердити бюджет на 2022 рік із цільовим показником дефіциту у 3,5% ВВП; скасувати пільги за умов представників держави під управлінням державними банками; оприлюднити результати аудиту коштів, витрачених на COVID ; підвищити професійний рівень у сфері банківського нагляду; прийняти дорожню карту щодо виведення ПриватБанку та Ощадбанку на приватизацію; опублікувати звіти про судові розгляди проти колишніх власників банків, виведених з ринку на початку 2014 року ; прийняти стратегію щодо повернення активів банків-банкрутів; провести перевірку чинних членів Вищої ради

Прем’єр-міністр України та делегація ЄБРР обговорили створення інфраструктури фондового ринку в Україні. Денис Шмигаль та представники ЄБРР обговорили питання створення якісної інфраструктури фондового ринку в Україні, зміцнення банківського сектору та реалізації, повідомляє пресслужба уряду.

Четвер, 25 Листопада

МВФ знизив оцінку зростання ВВП України до 3,2% із 3,5% у жовтневому прогнозі. Проте МВФ зберіг очікування економічного зростання України у 2022 році на рівні 3,6%, а у 2023 році – 3,4%.

До Фонду гарантування надійшло ₴630 млрд ($23,6 млрд) приватних інвестицій. Загальна сума вкладів фізичних осіб на початок листопада 2021 року включає вклади у національній валюті на суму ₴385,84 млрд ($14,4 млрд) та вклади в іноземній валюті на суму ₴243,52 млрд ($9,1 млрд). 98,0% вкладів у банках-учасниках Фонду не перевищують ₴200 000 та повністю покриваються гарантіями Фонду. Загальна сума цих вкладів становить ₴241,92 млрд (пресслужба Фонду).

“Мiнфiн” та компанія Dragon Capital запустили мобільний інвестиційний додаток Multi Invest. Використання програми дозволить інвестувати в акції іноземних компаній, біржові фонди (ETF), криптовалюту та внутрішні державні облігації. “Ідея Multi Invest полягає в тому, щоб зробити інвестиції доступними для кожного. Завдяки інтуїтивно зрозумілому інтерфейсу та підказкам користувачі можуть почати інвестувати за допомогою Multi Invest”, – сказав Сергій Віндерських, співзасновник та керівник фінтех-продукту Treeum. Multi Invest планує об’єднати всі види інвестицій, якими можна керувати за допомогою телефону. Запуск програми заплановано на перший квартал 2022 року, повідомляє minfin.com.

Середа, 24 Листопада

МВФ погодився надати Україні $700 млн. За підсумками першого перегляду програми stand-by (SBA) Міжнародний валютний фонд погодився надати Україні кредитний транш у розмірі близько $700 млн, повідомляє пресслужба фонду. “Завершення перегляду дозволяє уряду отримати суму, еквівалентну приблизно $699 млн, внаслідок чого загальна виплата за поточною SBA складе близько $2,8 млрд”, – йдеться у заяві.

З січня 2021 року ДТЕК Енерго скоротила чисті збитки вдесятеро. У третьому кварталі цього року вона отримала ₴1,965 млрд ($74 млн) чистого збитку, що майже в 10 разів менше за аналогічний період минулого року – ₴19,12 млрд ($721 млн). Водночас за перші 9 місяців 2021 року компанія заробила 35,94 млрд ($1,36 млрд) виторг на 13,7% більше, ніж 31,614 млрд ($1,19 млрд). За 3 квартал 2021 року валовий прибуток склав ₴4,91 млрд, що на ₴2,4 млрд більше прибутку минулого року, який склав ₴2,08 млрд ($116 млн).

Державний “Гарантований покупець” просить мирного врегулювання ситуації зі стягнення “Енергоатомом” ₴4 млрд ($150 млн). Виконувач обов’язків директора Вадим Уліда зв’язався з директором “Енергоатому” Петром Котіним для проведення переговорів та врегулювання спорів. Гарантований покупець стверджує, що вжив усіх необхідних заходів для погашення більшої частини боргу до 2020 року. Водночас “Енергоатом” ініціював судові позови про стягнення коштів із гарантованого покупця. 22 листопада Північний господарський апеляційний суд ухвалив рішення на користь “Енергоатому”. Предметом позову є стягнення понад ₴4 млрд.

Україна реалізує 8 проєктів ЄБРР на суму €1,68 млрд, повідомив міністр фінансів Сергій Марченко на зустрічі з новопризначеним віцепрезидентом ЄБРР з питань політики та партнерства Марком Боуманом. У ході зустрічі було порушено питання поточного стану реалізації проєктів у галузі інфраструктури, енергетики, банківської справи, промисловості та природних ресурсів, додали у Міністерстві фінансів. Сторони також обговорили співпрацю України з міжнародними фінансовими організаціями, включаючи МВФ та Світовий банк. ЄБРР залишається найбільшим інституційним кредитором в Україні, загальний обсяг фінансування приватного і муніципального секторів становить €15,3 млрд. В 505 проєктах (epravda.ua).

Міністерство фінансів продало облігацій на ₴4,4 млрд. 23 листопада на аукціоні з розміщення облігацій внутрішньої державної позики (ОВДП) Міністерство фінансів залучило ₴4,4 млрд ($166 млн) в еквіваленті, повідомляє minfin.ua. 10,00%, 6-місячних – 11,55%, 1-річних – 11,64%, 1,5-річних – 11,57%, 2-річних – 12,47%, 3-річних – 12,85 %.

Банки України збільшили свій прибуток на 47%. У січні-жовтні 2021 року банки заробили ₴58,4 млрд ($2,19 млрд) чистого прибутку проти ₴39,8 млрд ($1,5 млрд) за аналогічний період минулого року. Доходи банків за 10 місяців 2021 року зросли на 4% у річному обчисленні та становили ₴217,8 млрд ($8,23 млрд). Витрати скоротилися на 6% до ₴159,4 млрд ($6,04 млрд).

Укрексімбанк продає права вимоги щодо кредиту на зерновий термінал в Очаківському порту. Державний банк виставив на продаж права вимоги за кредитним договором, забезпеченим іпотекою на зерновий термінал в Очаківському морському порту. Стартова ціна складає ₴36,7 млн ($1,4 млн), а аукціон планується провести 13 грудня 2021 року. Зерновий комплекс оснащений сучасним обладнанням для приймання, зберігання та перевалки зернових культур, технологічні процеси автоматизовані. Доставлення вантажів у порт може здійснюватися автомобільним, залізничним та водним транспортом.

Вівторок, 23 Листопада

Український бюджет втрачає до ₴150 млрд через виплату зарплат у тіньовому секторі. У дослідженні Інституту соціально-економічної трансформації йдеться про те, що у 2020 році тіньові зарплати завдали бюджету колосальних збитків у розмірі ₴110-150 млрд ($5,7 млрд). В інституті зазначили, що деякі втрати бюджету збільшилися через тіньові зарплати, контрабанду та корупцію на кордоні. Водночас зловживання через офшори та податкові “накрутки”, навпаки, зменшились. Зарплати відтіснили на друге місце чотирирічного “лідера” – контрабанду та порушення митних правил. Їхні втрати склали близько ₴70-120 млрд ($4,55 млрд) у 2021 році, а обсяг цих схем за останній рік

“Сбербанк” отримав дозвіл на зміну назви. Дочірній компанії російського “Сбербанку» дозволили змінити назву в Україні до серпня 2022 року. Зазначається, що причиною такого рішення стала необхідність для дочірньої компанії “Сбербанку” вжити заходів щодо зміни назви, терміни яких залежать від третіх осіб. Раніше російський “Сбербанк” активно шукав покупця для своєї української дочірньої компанії, але заявив про юридичні труднощі.

Понеділок, 22 Листопада

План доходів бюджету на перші три квартали 2021 року перевиконано на ₴29 млрд – про це заявив Валерій Пацкан. “Причиною профіциту стало перевиконання плану надходжень від ПДВ, акцизного збору на товари, що ввозяться в Україну, та ренти за користування надрами”, – сказав Пацкан.

В Україні рівень безготівкових платежів зріс до 9 із 10 транзакцій, – оголосив НБУ. “Частка безготівкових платежів в Україні постійно зростає протягом останніх двох років. На сьогоднішній день обсяг безготівкових платежів становить 61%, а кількість транзакцій – 90%. Тобто 9 із 10 транзакцій сьогодні є безготівковими”, – зазначила заступник директора департаменту платіжних систем Васильєва. .

П’ятниця, 19 Листопада

Провідний виробник сільськогосподарської продукції в Україні, компанія “Миронівський хлібопродукт” ( МХП), повідомляє про прибуток у розмірі $377 млн у 2021 році. МХП, який виготовляє куряче м’ясо для місцевого та зовнішнього ринків, є лідером птахівництва в Україні. Нещодавно компанія представила фінансові результати своєї діяльності за дев’ять місяців, що закінчилися 30 вересня 2021 року, які показали зростання чистого прибутку до $377 млн. Це порівняно зі збитками у розмірі $109 млн за аналогічний період 2020 року. Ключовими факторами, що вплинули на прибуток, стало збільшення експорту на 8% та зростання цін на курятину на 22%. Виробництво курятини збільшилося лише на 2%. Компанія планує виплатити дивіденди

З 1 грудня 2021 року НБУ збільшить ліміти на відкриті довгі та короткі валютні позиції банків з 10% до 15% від їхнього регулятивного капіталу. За прогнозами НБУ, підвищення лімітів розширить можливості банків щодо проведення міжбанківських операцій у рамках своїх валютних позицій приблизно на $400 млн. Це сприятиме підвищенню ролі банків у згладжуванні надмірних коливань обмінного курсу на валютному ринку та підвищенню ліквідності та глибини ринку загалом, повідомляє НБУ.

Вкладники неплатоспроможних банків у жовтні отримали майже ₴50 млн повернутих коштів. За 10 місяців 2021 року Фонд гарантування вкладів фізичних осіб виплатив вкладникам неплатоспроможних банків ₴816,2 млн ($31 млн) гарантованого відшкодування, з них ₴49,8 млн ($1,9 млн) у жовтні 2021 року. Фонд гарантування вкладів фізичних осіб відшкодовує вкладникам неплатоспроможних банків суму вкладу, включаючи відсотки, нараховані на кінець дня, що передує дню виходу Фонду на ринок, але не більш ніж максимальна сума відшкодування, що становить ₴200 000 ($7 605).

Четвер, 18 Листопада

Національний банк України відреагував на зростання четвертий день поспіль попиту на долар США на українському міжбанківському валютному ринку, стримуючи продаж валюти за курсом 26,55 грн. В результаті продавці опустили свої котирування нижче рівня регулятора, оскільки покупці отримали “альтернативну” пропозицію щодо курсу НБУ і тепер не поспішають купувати дорогий долар, маючи рівень Нацбанку, повідомляє radiosvoboda.

Британський необанк Revolut зареєстрував дочірню компанію в Україні у вересні 2021 року. За даними державного реєстру юридичних осіб, компанія має назву ТОВ “Революційні технології України”, її бенефіціаром є ТОВ “Револут”. У травні 2021 року Revolut почав активно наймати співробітників для своєї української філії, переважно для віддаленої роботи.

Середа, 17 Листопада

Міністерство фінансів залучило ₴8,159 млрд ($311 млн.) під час розміщення облігацій внутрішньої державної позики. Інвесторам було запропоновано сім випусків цінних паперів у національній валюті. Середньозважена прибутковість 6-місячних ОВДП склала 10,5%, 1-річних – 11,55%, 1,5-річних – 11,57%, 2-річних – 12,47%, 3-річних – 12,7%, 5-річних – 12,75%, 6-річних – 13,25%. Найбільший попит було зосереджено на 1-річних цінних паперах.

Ставки з іпотеки в Україні знизилися цього року на 1,5%. У вересні 2021 року банки видали 943 іпотечні кредити на суму ₴812 млн ($31 млн). Усього за перші дев’ять місяців цього року банки видали понад 7500 іпотечних кредитів на загальну суму майже ₴6,1 млрд ($233 млн). Порівняно з аналогічним періодом минулого року обсяг нового іпотечного кредитування у грошовому вираженні зріс у 2,7 рази. У вересні середньозважена ефективна іпотечна ставка склала 15,4% на первинному ринку та 13,6% на вторинному, повідомив Національний банк України.

Вівторок, 16 Листопада

Реальний ВВП України у третьому кварталі 2021 року зріс на 2,4% порівняно із зростанням на 5,7% у третьому кварталі 2020 року. Таку статистику опублікувала Державна служба статистики у понеділок. За її даними, порівняно з попереднім кварталом (з урахуванням сезонних коливань) ВВП зріс на 1,4%.

План співробітництва Україна-ЄС з інвестиційним пакетом у €2,3 млрд. Під час зустрічі з комісаром ЄС з питань сусідства та розширення Олівером Варгеєм міністр закордонних справ України Дмитро Кулеба обговорив економічний та інвестиційний план Східного партнерства. План підкріплений інвестиційним пакетом у розмірі €2,3 млрд у формі грантів, гарантій та змішаних інструментів з можливістю залучення до €17 млрд державних та приватних інвестицій.

“Укргазбанк” оголосив про рекордний прибуток . За перші десять місяців поточного року державний банк отримав рекордний прибуток у розмірі ₴2,7 млрд ($103 млн). Цей фінансовий результат майже вчетверо перевищує прибуток за аналогічний період 2020 року. Тільки у жовтні цього року банк заробив ₴994 млн ($38 млн), повідомила прес-служба банку.

Понеділок, 15 Листопада

МВФ розгляне другий транш stand-by для України 22 листопада Рада директорів МВФ планує затвердити результати першого перегляду програми stand-by 22 листопада. У червні 2020 року МВФ схвалив програму stand-by для Києва загальним обсягом близько $5 млрд, відразу виділивши перший транш фінансування на $2,1 млрд. Для виділення чотирьох траншів, що залишилися, було заплановано проведення чотирьох оглядів виконання умов програми. Однак узгоджений графік було порушено, і фінансування було призупинено через невиконання Україною низки зобов’язань, оголосив МВФ.

Минулого тижня Національний банк України (НБУ) купив на міжбанківському ринку рекордну цього року кількість валюти на суму $858 млн . Майже весь обсяг купленої готівки становили валютні кошти державної компанії НЕК “Укренерго”, яка розмістила 5-річні єврооблігації під державні гарантії на $825 млн. та за ставкою 6,875% річних. Компанія мала конвертувати валютні кошти кредиторів у гривню для розрахунків із виробниками “зеленої” енергії.

Нова карта Monobank – криптовалютна – очікує на схвалення НБУ. ” Криптовалютна карта чекає на схвалення НБУ вже три місяці. Запуск акцій Монобанку, який був запланований на 2022 рік, відкладений”, – повідомив співзасновник Monobank Олег Гороховський. Він зазначив, що карта в біткоїнах вже готова і чекає на схвалення.

“Укрпошта” виходить на ринок роздрібних банківських послуг, придбавши банк вартістю ₴260 млн “Укрпошта” придбала Альпарі Банк за ₴260 млн ($9,9 млн). Кабінет Міністрів та Міністерство інфраструктури, яке є власником “Укрпошти”, дали зелене світло цій угоді. Наразі Національний банк має дати свою згоду на купівлю.

П’ятниця, 12 Листопада

Споживча інфляція у жовтні 2021 року сповільнилася до 10,9% у річному обчисленні. Це виявилося вищим за прогноз НБУ. “Фактична споживча інфляція сповільнилася, як і очікувалося, але виявилася дещо вищою за прогноз, опублікований в Інфляційному звіті НБУ за жовтень 2021 року. Це насамперед пов’язано зі значним побічним ефектом від зростання цін на енергоносії”, – йдеться у заяві. В результаті базова інфляція прискорилася до 7,6% р/р у жовтні з 7,4% р/р у вересні.

Міністерство фінансів підвищило прогноз виплат за державним боргом у 2022 році на ₴17,91 млрд ($687 млн) до ₴456,4 млрд ($17,4 млрд). У той же час прогноз із виплат у 2021 році був знижений на ₴2,1 млрд ($80 млн) до ₴593,89 млрд ($22,6 млрд), за внутрішнім боргом – на ₴1,05 млрд ($40 млн) до ₴445 млрд ($17 млрд). Про це заявив міністр фінансів.

Українські банки видали 1060 кредитів на суму ₴916,7 млн , повідомило Міністерство фінансів. Уповноважені банки в рамках державної програми “Доступна іпотека 7%” видали 1059 кредитів на загальну суму ₴916,73 млн ($35 млн). Із загальної суми 24,42% кредитів видано на купівлю нерухомості на первинному ринку, а 75,58% – на купівлю нерухомості на вторинному ринку. Сьогодні у програмі “Доступна іпотека 7%” беруть участь 19 уповноважених банків.

Антимонопольний комітет України (АМКУ) дозволив MasterCard та Visa знизити міжбанківську комісію , оголосила голова АМКУ Ольга Піщанська. Це рішення сприятиме збільшенню безготівкових платежів та зниженню витрат споживачів послуг еквайрингу. Після отримання дозволу АМКУ Visa та Mastercard розпочнуть поступове зниження граничних процентних ставок міжбанківської комісії. Зокрема, комісії мають становити: з 1 липня 2022 року – не більше 1,0%, а з 1 липня 2023 року – не більше 0,9%. Нині міжбанківська комісія становить 1,2%.

Четвер, 11 Листопада

Міністерство фінансів продало державні облігації на суму ₴11,7 млрд. Міністерство фінансів залучило до бюджету суму, еквівалентну $446,6 млн на аукціоні з продажу облігацій внутрішньої державної позики (ОВДП). Інвесторам було запропоновано сім випусків цінних паперів у національній валюті та один випуск у іноземній валюті. Середньозважена прибутковість у національній валюті 3-місячних ОВДП склала 9,5%, 1-річних ОВДП – 11,54%, 1,5-річних ОВДП – 11,57%, 2-річних ОВДП – 12,47%, 3-річних ОВДП – 12,70%, 5-річних – 12,75% та 6-річних – 13,25%. Найбільший попит серед гривневих інструментів було зосереджено на 1-річних та 6-річних паперах. Середньозважена ставка

Перший Український Міжнародний Банк (ПУМБ) веде переговори щодо купівлі “Ідея Банку” . Як повідомляє Forbes Україна, потенційну угоду підтвердили у прес-службі ПУМБ. Угода не завершена, але найближчим часом сторони, ймовірно, оголосять регулятору про намір ПУМБ придбати “Ідея Банк”.

“Сбербанк” не бачить перспектив в Україні . Голова правління “Сбербанку” Герман Греф оголосив про продаж української дочірньої компанії. Банк не бачить перспективи в Україні. Пан Греф сказав, що банк зараз активно шукає варіант продажу, оскільки фінансова установа в Україні перебуває під “цілим букетом складних санкцій”.

Банки заробили більше комісії по державних облігаціях , ніж по кредитах фізичним особам або підприємствам. За три квартали 2021 року українські банки отримали процентні доходи від операцій з цінними паперами в розмірі ₴41,8 млрд ($1,6 млрд). У той же час, процентні доходи від кредитів фізичним особам склав ₴41,2 млрд ($1,57 млрд), корпоративний – ₴39,1 млрд ($ 1,49 млрд). «ПриватБанк» є провідним державним банком, який отримав найбільший дохід від державного кредитування.

Середа, 10 Листопада

Фонд гарантування вкладів виставить на аукціон 11 земельних ділянок, які належать банку “Аркада” . Фонд нагадав інвесторам про можливість придбати земельні ділянки АКБ “АРКАДА”, що розташовані в селі Михайлівка-Рубежівка, Києво-Святошинський район, Київська область. Перепродаж цих активів відбудеться 23 листопада 2021 року у системі Prozorro.Sales. Загалом на аукціон окремими лотами буде виставлено 11 земельних ділянок загальною площею 86,5 га, які призначені для ведення особистого підсобного господарства.

Дефіцит державного бюджету на 2021 рік складе ₴170 млрд ($6,46 млрд) за річного плану ₴220 млрд ($8,36 млрд) . Про це повідомила керівник Центру аналізу державних фінансів та державного управління Київської школи економіки Дар’я Марчак. “За нашими оцінками, до кінця 2021 року дефіцит загального фонду державного бюджету буде дещо нижчим, ніж передбачено законом про державний бюджет, враховуючи економію на видатках, яку ми очікуємо на рівні 3% від загальних видатків бюджету та боргових виплат.

Уряд залучить до € 250 млн кредитів із США. Кабінет Міністрів схвалить кредит від американської сільськогосподарської компанії Cargill. Термін погашення трирічного кредиту становитиме 5,15%, а п’ятирічного – 5,85%.

Вівторок, 9 Листопада

Україна залучила рекордний обсяг міжнародних інвестицій із початку 2021 року, повідомив прем’єр-міністр Денис Шмигаль у Facebook. За три квартали 2021 року Україна залучила $4,8 млрд прямих іноземних інвестицій (ПІІ). У першому півріччі Україна залучила $2,83 млрд непрямих інвестицій, з яких $2,33 млрд надійшло з Європейського Союзу.

Понеділок, 8 Листопада

“Укргазбанк” підписав угоду з Mashreq Bank з ОАЕ про надання кредиту на суму $35 млн. Обидва банки уклали першу угоду про структуроване торгове фінансування, йдеться у нещодавній заяві для преси. Сума угоди становить близько $35 млн. терміном до 60 днів, що допоможе Україні в імпорті нафтопродуктів для подальшої переробки та експорту вже готової продукції.

Міжнародні резерви України відновили зростання та збільшилися на 3,3% у жовтні після різкого падіння у вересні 2021 року через виплати за державним боргом, повідомляє НБУ. Станом на 1 листопада резерви становили $29,65 млрд, що на 3,5% більше, ніж у вересні. Збільшення переважно пов’язане з надходженням валютної виручки на користь держави та купівлею валюти регулятором на міжбанківському ринку.

“Монобанк” збільшив свій прибуток у шість разів до $100 млн . “Ми активно нарощуємо клієнтську базу, – каже Олег Гороховський, співзасновник “Монобанку”. Кількість активних карток “Монобанку” станом на вересень 2021 року зросла до 4,3 млн, що вдвічі більше, ніж у 2020 році. Роздрібний кредитний портфель “Монобанку” виріс за рік у 1,5 рази до ₴23,3 млрд ($886 млн), ставши другим банком на ринку за обсягом роздрібних кредитів.

П’ятниця, 5 Листопада

Верховна Рада ухвалила закон про створення Фонду кредитних гарантій для фермерів . Новий закон спрямований на підтримку малого та середнього бізнесу, включаючи фермерські господарства, шляхом надання гарантій кредитів у розмірі до 50% від непогашеної суми основного боргу на строк до 10 років.

ЄБРР очікує зростання економіки України на 3,5% у 2021 та 2022 роках , йдеться у прес-релізі банку. Зростання в 2021 році буде забезпечене багатим урожаєм зернових і нормалізацією ділової активності, що триває, хоча повільний прогрес у проведенні реформ і розгортання вакцинації Ковід-19 залишаються основними ризиками для прогнозу. Інфляція прискорилася протягом 2021 року до 11,0 % у вересні, чому сприяло зростання цін на продукти харчування та енергоносії. Це спонукало Національний банк України посилити монетарну політику та підвищити ставку рефінансування вже чотири рази – з 6% на початку року до 8,5% у вересні 2021

Національна комісія з цінних паперів та фондового ринку допустила до обігу в Україні нові цінні папери компаній “блакитних фішок” , серед яких Nike, PepsiCo, Pfizer та PayPal. Про це повідомила Національна комісія з цінних паперів та фондового ринку України. Українські інвестори можуть скористатися можливістю вкласти кошти у 85 цінних паперів іноземних емітентів. Ознайомитись із повним списком нових цінних паперів можна тут.

Аукціонний сайт Prozorro заплатив до бюджету України рекордні ₴57 млн податків та дивідендів. Згідно з повідомленням Міністерства економіки, за перші дев’ять місяців 2021 року Prozorro.Sales заплатив до державного бюджету рекордні ₴57,3 ($2,17 млн.) податків та дивідендів. З них ₴8,9 млн ($338 000) склав прибутковий податок, ₴17 млн ($646 000) – податок на додану вартість, а ₴31,4 млн ($1,19 млн) – частину чистого прибутку державного підприємства.

Четвер, 4 Листопада

Міністерство фінансів інвестує ₴124,1 млрд ($4,72 млрд) у розвиток дорожньої мережі у 2022 році. Оголошення було зроблено за умови отримання синдикованого фінансування від ЄБРР на реконструкцію траси Київ-Одеса (М-05); будівництво північної окружної дороги Львова та Тернополя; реконструкцію ділянки траси Полтава-Валки у Харківській області (М-03); та капітальний ремонт траси М-01 на ділянці Київ-Кіпті (Чернігівська область).