Finanse

poniedziałek, 23 czerwca

UE przygotowuje plan generowania większych zysków z zamrożonych rosyjskich aktywów w celu wsparcia Ukrainy.

UE przygotowuje plan generowania większych zysków z zamrożonych rosyjskich aktywów w celu wsparcia Ukrainy. Unia Europejska rozważa przeniesienie zamrożonych rosyjskich aktywów państwowych (prawie 200 mld euro) z Euroclear w Belgii do „wyspecjalizowanej organizacji” pod auspicjami UE. Główną zal...

Kredyty biznesowe w Ukrainie są gotowe do wzrostu dzięki nowym narzędziom.

Kredyty biznesowe w Ukrainie są gotowe do wzrostu dzięki nowym narzędziom. „W tym roku pojawiły się nowe obszary działalności. Na przykład, kredyty konsorcjalne umożliwiają finansowanie dużych projektów infrastrukturalnych. Banki, zarówno prywatne, jak i państwowe, wsp...

Nie zważając na wojnę, ASVIO Investment Holding przejmie firmę ubezpieczeniową Kraina.

Nie zważając na wojnę, ASVIO Investment Holding przejmie firmę ubezpieczeniową Kraina. Firma ASVIO Investment Holding, która jest właścicielem Asvio Bank, ogłosiła przejęcie firmy ubezpieczeniowej Kraina. Transakcja ma miejsce podczas wojny na pełną skalę, w warunkach dużej konkurencji ...

czwartek, 19 czerwca

NBU prognozuje wzrost akcji kredytowej o 20–25% w tym roku – banki wykorzystają zasoby o wartości 1 bln hrywien.

NBU prognozuje wzrost akcji kredytowej o 20–25% w tym roku – banki wykorzystają zasoby o wartości 1 bln hrywien. Jak poinformowała Kateryna Rożkowa, wiceprezes Narodowego Banku Ukrainy, oczekuje się, że w tym roku portfele kredytowe banków wzrosną o około 20–25%, co zrównoważy inwestycje w obligacje skarbowe. „Z...

środa, 18 czerwca

W drugiej połowie roku stopy kredytów bankowych mogą powrócić do poziomu 17–18% rocznie.

W drugiej połowie roku stopy kredytów bankowych mogą powrócić do poziomu 17–18% rocznie. Przy sprzyjających warunkach gospodarczych stopy oprocentowania kredytów samochodowych, dla małych i średnich firm oraz hipotecznych mogą powrócić do poziomu z 2024 roku: przewiduje się ich spadek śre...

Ukraina otrzymała już prawie 18 mld USD pożyczek i grantów od partnerów międzynarodowych.

Ukraina otrzymała już prawie 18 mld USD pożyczek i grantów od partnerów międzynarodowych. W ciągu pierwszych pięciu miesięcy 2025 roku Ukraina otrzymała blisko 18 mld USD pomocy zagranicznej w formie preferencyjnych pożyczek i grantów — wynika z raportu NBU. Do końca roku kwota ta może wzr...

wtorek, 17 czerwca

NBU wznowi obniżki stopy procentowej w drugiej połowie roku.

NBU wznowi obniżki stopy procentowej w drugiej połowie roku. Członkowie Komitetu Polityki Pieniężnej Narodowego Banku Ukrainy rozważają możliwość złagodzenia polityki stóp procentowych w drugiej połowie 2025 roku. Jednak – biorąc pod uwagę bilans ryzyk – skłani...

Ukraińskie banki zarobiły prawie 255 mld hrywien w ciągu 3,5 roku wojny.

Ukraińskie banki zarobiły prawie 255 mld hrywien w ciągu 3,5 roku wojny. Według danych NBU, w pierwszym kwartale 2025 roku sektor bankowy osiągnął 40 mld hrywien (955 mln USD) zysku, z czego 65,7% wygenerowały banki państwowe, w tym PrivatBank. W ubiegłym roku banki wyprac...

Niektóre ukraińskie fundusze private equity osiągnęły lepsze wyniki niż oczekiwano.

Niektóre ukraińskie fundusze private equity osiągnęły lepsze wyniki niż oczekiwano. W 2024 roku spółki portfelowe UMGI osiągnęły znaczący wzrost, generując 262,21 mln dolarów przychodu brutto – prawie 1,5 razy więcej niż rok wcześniej. W tym czasie fundusz koncentrował się na strateg...

poniedziałek, 16 czerwca

Ukraina może stracić miliardy euro pomocy z UE; decyzja MFW o nowej transzy w nadchodzących tygodniach.

Ukraina może stracić miliardy euro pomocy z UE; decyzja MFW o nowej transzy w nadchodzących tygodniach. Ukraina może nie otrzymać do 1,5 mld euro pomocy z UE z powodu niewywiązania się z reform przewidzianych w programie Ukraine Facility – informują eksperci CES. Rząd nie zrealizował trzech kamieni milo...

Ukraińcy zwiększyli inwestycje w depozyty w hrywnach i zgromadzili rekordowe oszczędności w maju.

Ukraińcy zwiększyli inwestycje w depozyty w hrywnach i zgromadzili rekordowe oszczędności w maju. Środki zdeponowane przez osoby fizyczne na kontach bankowych w hrywnach i walutach obcych wzrosły w maju o 0,8%, osiągając rekordowy poziom 1,266 bln UAH. Według NBU od początku roku wolumen depozytów...

czwartek, 12 czerwca

Ukraina i EBOiR realizują wspólnie dziewięć projektów energetycznych.

Ukraina i EBOiR realizują wspólnie dziewięć projektów energetycznych. Minister finansów Ukrainy Serhij Marczenko i wiceprezes EBOiR Mark Bowman uzgodnili kontynuację inicjatyw mających na celu wzmocnienie bezpieczeństwa energetycznego Ukrainy. Podczas spotkania w Kijowi...

środa, 11 czerwca

Jakie programy wsparcia biznesu są dostępne dla ukraińskich przedsiębiorców w czerwcu?

Jakie programy wsparcia biznesu są dostępne dla ukraińskich przedsiębiorców w czerwcu? Trzy nowe inicjatywy pojawiły się dla ukraińskich przedsiębiorców – od grantów dla klastrów i spółdzielni po wsparcie zatrudnienia weteranów: Granty dla klastrów i spółdzielni rolniczych od Międzynaro...

Które kraje i organizacje były największymi darczyńcami finansowymi Ukrainy podczas wojny?

Które kraje i organizacje były największymi darczyńcami finansowymi Ukrainy podczas wojny? Unia Europejska, Stany Zjednoczone, Międzynarodowy Fundusz Walutowy (MFW) oraz Japonia to główni darczyńcy budżetu państwa Ukrainy podczas pełnoskalowej wojny. Znaczna część środków została również pr...

poniedziałek, 9 czerwca

Ukraina oburzona wypłatą 3 mld euro z rosyjskich aktywów dla prywatnych inwestorów.

Ukraina oburzona wypłatą 3 mld euro z rosyjskich aktywów dla prywatnych inwestorów. Ukraina nie zgadza się z decyzją belgijskiego depozytu Euroclear o wypłacie 3 mld euro z zamrożonych rosyjskich funduszy zachodnim inwestorom, którzy ponieśli straty z powodu konfiskaty swoich środków...

czwartek, 5 czerwca

Ukraiński parlament przedstawił strategię walki z deficytem budżetowym.

Ukraiński parlament przedstawił strategię walki z deficytem budżetowym. Danyło Hetmańcew, przewodniczący Komisji Finansów, potwierdził, że w 2026 roku nie planuje się podwyżek podatków, a niedobór w budżecie państwa ma zostać pokryty z alternatywnych źródeł. Zaznaczył, że...

S&P obniża ocenę obligacji powiązanych z PKB Ukrainy do poziomu niewypłacalności po nieuregulowaniu płatności na 665 mln dolarów.

S&P obniża ocenę obligacji powiązanych z PKB Ukrainy do poziomu niewypłacalności po nieuregulowaniu płatności na 665 mln dolarów. Międzynarodowa agencja ratingowa S&P Global ogłosiła niewypłacalność Ukrainy w zakresie obligacji powiązanych z PKB. Rząd ukraiński nie dokonał 2 czerwca wymaganej płatności w wysokości 665 mln do...

Ograniczenia walutowe NBU poważnie utrudniają inwestycje w Ukrainie.

Ograniczenia walutowe NBU poważnie utrudniają inwestycje w Ukrainie. Choć głównym powodem spadku inwestycji zagranicznych w Ukrainie pozostaje wojna, istnieją także inne bariery, zauważa Ołeksandr Wodowyz, członek zarządu Grupy Metinvest. „Przed wojną duże korporacje z...

środa, 4 czerwca

Ukraina i Bank Światowy prowadzą negocjacje w sprawie pożyczki w wysokości co najmniej 1 mld dolarów.

Ukraina i Bank Światowy prowadzą negocjacje w sprawie pożyczki w wysokości co najmniej 1 mld dolarów. Jak poinformowało Ministerstwo Finansów, w tym tygodniu zespół Banku Światowego wspólnie z przedstawicielami resortu finansów i rządu Ukrainy pracuje nad uzgodnieniem kluczowych parametrów nowej umowy...

Ukraina będzie musiała zapłacić odsetki od należności wobec wierzycieli z tytułu niewywiązania się z płatności z obligacji powiązanych z PKB.

Ukraina będzie musiała zapłacić odsetki od należności wobec wierzycieli z tytułu niewywiązania się z płatności z obligacji powiązanych z PKB. Grupa posiadaczy obligacji PKB Ukrainy opublikowała oświadczenie w sprawie niewywiązania się państwa z zobowiązań wobec tych papierów wartościowych. Wierzyciele podkreślili, że w związku z tym Ukraina...

wtorek, 3 czerwca

Po raz pierwszy od dwóch lat spadła średnia liczba mikropożyczek w Ukrainie, jednak ich łączna wartość jest dwukrotnie wyższa niż na początku pełnoskalowej wojny.

Po raz pierwszy od dwóch lat spadła średnia liczba mikropożyczek w Ukrainie, jednak ich łączna wartość jest dwukrotnie wyższa niż na początku pełnoskalowej wojny. Od początku 2025 roku Ukraińcy zawarli ponad 2,17 mln umów z instytucjami mikropożyczkowymi (MFI) na łączną kwotę blisko 13 mld hrywien. Liczba mikropożyczek wzrosła o 8%, lecz średnia kwota pożyczki ...

Ministerstwo Finansów przygotowuje się na scenariusz wojny trwającej do końca 2026 roku.

Ministerstwo Finansów przygotowuje się na scenariusz wojny trwającej do końca 2026 roku. Minister finansów Serhij Marczenko poinformował, że budżet państwa na 2026 rok opracowywany jest w oparciu o najbardziej ostrożne założenia: wariantem bazowym jest kontynuacja wojny przez cały przyszł...

poniedziałek, 2 czerwca

Ukraina nie ureguluje płatności z tytułu warrantów PKB o wartości 665,5 mln dolarów, której termin przypadał na 2 czerwca.

Ukraina nie ureguluje płatności z tytułu warrantów PKB o wartości 665,5 mln dolarów, której termin przypadał na 2 czerwca. Kijów nie osiągnął porozumienia z wierzycielami i nie zrealizuje płatności wynikającej z tytułu długu państwowego powiązanego z warrantami PKB – instrumentami dłużnymi uzależnionymi od tempa wzrostu g...

piątek, 30 maja

Bankowcy i finansowi eksperci ocenili stabilność sektora jako najlepszą od 2021 roku. Aktywa sektora finansowego nienależącego do banków wzrosły o 4,6%.

Bankowcy i finansowi eksperci ocenili stabilność sektora jako najlepszą od 2021 roku. Aktywa sektora finansowego nienależącego do banków wzrosły o 4,6%. Prezesi największych banków i instytucji finansowych spoza sektora bankowego wydali pozytywne opinie na temat aktualnego stanu i stabilności sektora finansowego, podkreślając, że jest on w najlepszej ...

czwartek, 29 maja

W jaki sposób cyfryzacja zwiększa efektywność i konkurencyjność przedsiębiorstw w Ukrainie?

W jaki sposób cyfryzacja zwiększa efektywność i konkurencyjność przedsiębiorstw w Ukrainie? Bank Piraeus zauważa, że wdrażanie technologii cyfrowych w procesach biznesowych umożliwia automatyzację, obniża koszty i poprawia obsługę klienta. W warunkach wojennych, przy ciągłych zmianach w otoc...

środa, 28 maja

Ukraina otrzyma dodatkowe 300 mln USD w ramach programu RISE na wsparcie inicjatyw biznesowych.

Ukraina otrzyma dodatkowe 300 mln USD w ramach programu RISE na wsparcie inicjatyw biznesowych. Ministerstwo Gospodarki i Bank Światowy omówiły realizację programu RISE. W ramach tej inicjatywy Ukraina podpisała w zeszłym roku umowy z Bankiem Światowym na łączną kwotę 593 mln USD i już otrzymała...

Wielka Brytania przeznaczy 3 miliardy dolarów z zysków z zamrożonych rosyjskich aktywów na wsparcie Ukrainy.

Wielka Brytania przeznaczy 3 miliardy dolarów z zysków z zamrożonych rosyjskich aktywów na wsparcie Ukrainy. Ukraina i Wielka Brytania podpisały umowę projektową dotyczącą wykorzystania nadwyżkowych zysków z zamrożonych rosyjskich aktywów w ramach inicjatywy ERA na uzbrojenie oraz naprawę sprzętu wojskowego....

wtorek, 27 maja

Ukrainie grozi utrata części środków z UE.

Ukrainie grozi utrata części środków z UE. Analitycy informują, że w pierwszym kwartale Ukraina nie zdołała na czas wypełnić czterech wskaźników wymaganych w ramach programu Ukraine Facility. Taka sytuacja może nie tylko opóźnić wypłatę kolejn...

Ukraińskie euroobligacje należą do najsłabszych na rynkach wschodzących, ponieważ nadzieje inwestorów na zawieszenie broni się nie spełniły.

Ukraińskie euroobligacje należą do najsłabszych na rynkach wschodzących, ponieważ nadzieje inwestorów na zawieszenie broni się nie spełniły. Inwestorzy lokujący kapitał w ukraińskie euroobligacje denominowane w dolarach stracili od początku 2025 roku ponad 10%, co czyni te papiery wartościowe najgorzej radzącymi sobie na rynkach wschodzący...

środa, 21 maja

MFW rozpoczyna nowy przegląd programu EFF dla Ukrainy, którego stawką jest 487 mln USD.

MFW rozpoczyna nowy przegląd programu EFF dla Ukrainy, którego stawką jest 487 mln USD. 20 maja MFW rozpoczął swoją misję w ramach ósmego przeglądu Extended Fund Facility (EFF) dla Ukrainy. Dzień wcześniej odbyło się spotkanie założycielskie z przedstawicielami Narodowego Banku Ukrainy (...

Kredyty biznesowe w Ukrainie rosną, napędzane przez rolników i budowniczych.

Kredyty biznesowe w Ukrainie rosną, napędzane przez rolników i budowniczych. Przegląd sektora bankowego za I kwartał 2025 r. pokazuje, że banki zwiększają tempo udzielania kredytów biznesowych, jednocześnie udzielając kredytów konsumentom. W rezultacie wzrost portfela kredytów...

Ukraińscy klienci banków zaoszczędzą 70-100 mln euro dzięki przystąpieniu do jednolitego rynku płatności w euro.

Ukraińscy klienci banków zaoszczędzą 70-100 mln euro dzięki przystąpieniu do jednolitego rynku płatności w euro. Wejście Ukrainy do systemu SEPA (Jednolity Obszar Płatności w Euro), przy założeniu utrzymania obecnego wolumenu płatności międzynarodowych, pozwoli ukraińskim klientom banków zaoszczędzić od 70 do 10...

wtorek, 20 maja

Przewiduje się, że w Ukrainie udział kredytów zagrożonych spadnie w tym roku do poziomu sprzed wojny.

Przewiduje się, że w Ukrainie udział kredytów zagrożonych spadnie w tym roku do poziomu sprzed wojny. W pierwszych trzech miesiącach 2025 roku udział kredytów zagrożonych w sektorze bankowym spadł do 28,6%, czyli o 1,7 punktu procentowego mniej niż na początku roku i o 8,8 punktu procentowego mniej ni...

Ponad jedna trzecia ukraińskich depozytów bankowych jest przechowywana w walucie obcej, pomimo ich niższej rentowności.

Ponad jedna trzecia ukraińskich depozytów bankowych jest przechowywana w walucie obcej, pomimo ich niższej rentowności. Według NBU, na dzień 1 kwietnia w bankach i na stronie znajdowało się 1,392 trln hrywien chronionych przez Fundusz Gwarantowania Depozytów (DGF). Od początku roku kwota ta prawie się nie zmieniła (+0,...

Finlandia dostarczy Ukrainie amunicję pochodzącą z zamrożonych rosyjskich aktywów, zgodnie z umową o wartości 90 mln euro.

Finlandia dostarczy Ukrainie amunicję pochodzącą z zamrożonych rosyjskich aktywów, zgodnie z umową o wartości 90 mln euro. Finlandia została wybrana jako jeden z krajów wdrażających inicjatywę, w ramach której UE pomoże Ukrainie w zasobach obronnych pochodzących z zamrożonych aktywów. Helsinki planują nabyć ciężką amunicj...

poniedziałek, 19 maja

Ukraina nie obawia się potencjalnego braku płatności z tytułu warrantów PKB, nawet przy ryzyku niewykonania zobowiązania.

Ukraina nie obawia się potencjalnego braku płatności z tytułu warrantów PKB, nawet przy ryzyku niewykonania zobowiązania. Podczas niedawnego spotkania z inwestorami w Londynie, komisarz rządu ds. zarządzania długiem publicznym Yuriy Butsa podkreślił, że Ukraina nie będzie spieszyć się z restrukturyzacją rządowych instrum...

piątek, 16 maja

EBOiR udzieli ukraińskim przedsiębiorstwom pożyczek na kwotę 60 mln euro w celu zwiększenia produkcji, magazynowania i efektywności energetycznej.

EBOiR udzieli ukraińskim przedsiębiorstwom pożyczek na kwotę 60 mln euro w celu zwiększenia produkcji, magazynowania i efektywności energetycznej. Poprzez umowę o podziale ryzyka, EBOR będzie wspierać emisję nowych pożyczek przez ProCredit Bank dla małych i średnich przedsiębiorstw w Ukrainie. Z pomocą EBOiR, bank przewiduje udzielenie pożyczek ...

Kontrola walutowa NBU komplikuje międzynarodowe transakcje i hamuje rynek fuzji i przejęć.

Kontrola walutowa NBU komplikuje międzynarodowe transakcje i hamuje rynek fuzji i przejęć. Kontrola walutowa wprowadzona przez Narodowy Bank Ukrainy komplikuje zawieranie międzynarodowych transakcji fuzji i przejęć, zauważyli eksperci podczas konferencji Ukrainian PE & VC Summit w Warsz...

czwartek, 15 maja

W ciągu najbliższych 18 miesięcy IFC zamierza zainwestować w Ukrainie 3 miliardy dolarów.

W ciągu najbliższych 18 miesięcy IFC zamierza zainwestować w Ukrainie 3 miliardy dolarów. Według kierownika regionalnego Alfonso Garcii Mory, od czasu rosyjskiej inwazji na pełną skalę IFC, część Grupy Banku Światowego, zwiększyła swoje inwestycje w Ukrainie o prawie 300%. Do tej pory w Uk...

poniedziałek, 12 maja

NBU złagodził ograniczenia walutowe, aby zachęcić do inwestycji zagranicznych.

NBU złagodził ograniczenia walutowe, aby zachęcić do inwestycji zagranicznych. Narodowy Bank uruchomił „stymulującą liberalizację walutową”, której celem jest przyciągnięcie kapitału zagranicznego do Ukrainy. Jego istotą jest stworzenie mechanizmu, który zachęci zagr...

wtorek, 6 maja

MFW zaleca podniesienie kilku stawek podatkowych, aby zaspokoić budżet państwa Ukrainy na 2026 rok.

MFW zaleca podniesienie kilku stawek podatkowych, aby zaspokoić budżet państwa Ukrainy na 2026 rok. Podczas wiosennego spotkania w Waszyngtonie w 2025 r. MFW przedstawił ukraińskim urzędnikom rządowym różne zalecenia dotyczące budżetu państwa na 2026 rok. Należy zauważyć, że przedstawiciele Ukrainy ...

poniedziałek, 5 maja

UE skonfiskuje zamrożone aktywa Rosji, ale nie Ukrainy.

UE skonfiskuje zamrożone aktywa Rosji, ale nie Ukrainy. Euroclear, międzynarodowa firma rozliczeniowa, planuje wycofać i rozdzielić około 3 mld euro w zamrożonych rosyjskich funduszach, aby zrekompensować zachodnim inwestorom dotkniętym decyzjami rosyjskie...

piątek, 2 maja

Redukcja zadłużenia ukraińskich firm przekroczyła bezpośrednie inwestycje zagraniczne o 200%.

Redukcja zadłużenia ukraińskich firm przekroczyła bezpośrednie inwestycje zagraniczne o 200%. Ukraińskie przedsiębiorstwa zmniejszyły swoje zadłużenie netto w latach 2022-2024 poprzez zwiększenie płynnych środków i depozytów oraz zmniejszenie zadłużenia wobec ukraińskich banków o 21 mld USD, c...

środa, 30 kwietnia

Ukraińska spółka energetyczna osiągnęła porozumienie w sprawie restrukturyzacji zadłużenia z tytułu zielonych obligacji o wartości 825 mln USD.

Ukraińska spółka energetyczna osiągnęła porozumienie w sprawie restrukturyzacji zadłużenia z tytułu zielonych obligacji o wartości 825 mln USD. NEC Ukrenergo sfinalizowało porozumienie w sprawie restrukturyzacji warunków zadłużenia wynikającego z wspieranych przez państwo zielonych obligacji rozwojowych powiązanych ze zrównoważonym rozwojem o...

Dług publiczny Ukrainy osiągnął kolejny historycznie wysoki poziom prawie 172 mld USD.

Dług publiczny Ukrainy osiągnął kolejny historycznie wysoki poziom prawie 172 mld USD. Według Ministerstwa Finansów, całkowity dług publiczny Ukrainy (bezpośredni i gwarantowany) wzrósł w marcu o 1,56%, czyli 2,64 mld USD, osiągając 171,73 mld USD w porównaniu z poprzednim miesiącem. Be...

Jakie są możliwe konsekwencje zmniejszenia pomocy finansowej dla Ukrainy?

Jakie są możliwe konsekwencje zmniejszenia pomocy finansowej dla Ukrainy? Jeśli dziura budżetowa Ukrainy wzrośnie w ciągu najbliższych dwóch lat, a sytuacja z finansowaniem zewnętrznym nie ulegnie poprawie, nieuniknione będzie zmniejszenie rezerw NBU na dużą skalę i gwałtow...

IFC i Ukrsibbank będą wspierać średnie i większe przedsiębiorstwa w Ukrainie.

IFC i Ukrsibbank będą wspierać średnie i większe przedsiębiorstwa w Ukrainie. IFC i Ukrsibbank, których udziałowcami są BNP Paribas Group i EBOiR, ogłosiły uruchomienie nowego instrumentu podziału ryzyka (RSF) o wartości 66 mln euro w celu wsparcia średnich i dużych przedsiębio...

poniedziałek, 28 kwietnia

Warszawa uruchomiła preferencyjny program kredytowy wspierający polskie firmy w odbudowie Ukrainy.

Warszawa uruchomiła preferencyjny program kredytowy wspierający polskie firmy w odbudowie Ukrainy. Polska wprowadziła państwowy program pożyczek preferencyjnych mający na celu pomoc polskim firmom w odbudowie Ukrainy, przeznaczając na ten cel około 58,25 mln euro. Maksymalna kwota pożyczki dla jedn...

piątek, 25 kwietnia

Ukraina nie osiągnęła porozumienia w sprawie restrukturyzacji długu o wartości 2,6 mld USD.

Ukraina nie osiągnęła porozumienia w sprawie restrukturyzacji długu o wartości 2,6 mld USD. 24 kwietnia Ukraina ogłosiła, że nie była w stanie wynegocjować porozumienia z posiadaczami długu w sprawie 2,6 mld USD związanych z warrantami PKB. Niemniej jednak Ministerstwo Finansów zamierza kont...

W ciągu miesiąca Ukraińcy zwiększyli swoje rachunki bankowe o 1,7 mld hrywien.

W ciągu miesiąca Ukraińcy zwiększyli swoje rachunki bankowe o 1,7 mld hrywien. Na dzień 1 kwietnia 2025 r. łączna kwota depozytów konsumenckich, w tym depozytów indywidualnych przedsiębiorców (FOP), w ukraińskich bankach przekroczyła 1,392 trln. hrywien, czyli o 1,7 mld hrywien ...

Follow us